集团业务Group Business

一、业务体系

中关村发展集团科技金融秉承金融服务于实体经济的本质要求,以“中关村金服”为品牌,发挥中关村特色的科技型企业金融服务能力,为科技型企业融资难融资贵提供解决方案。作为中关村发展集团科技金融子集团,承担着中关村科技金融创新的主要载体、科技型企业政策性金融的主渠道等职能,着力打造具有影响力的科技金融集成服务商。

中关村金服围绕创新创业的新趋势、新需求,运用科技担保、科技租赁、科技信贷、上市服务等多元化手段,不断创新金融产品,为科技企业提供全生命周期、一站式综合金融服务。自集团成立以来,科技金融板块已累计为超6万家次企业提供债权融资支持逾3500亿元,所服务的企业在境内外资本市场上市超220家。

二、服务手段

1. 科技担保


       针对科技企业在融资过程中存在的信用缺失、缺乏有效的抵押物或抵押物不足的情况,集团以北京中关村科技融资担保有限公司为载体,推出委托贷款、贷款担保、直接融资担保、保函担保、商票保贴、海外业务融资担保、诉讼保全担保等系列担保服务,并推出为具有较大发展潜力的初创企业创设的“创业保”、为企业提供标准化的专利质押融资服务创设的“知融保”、为纳税信用良好企业创设的“税融保”、为服务更广泛科创企业创设的“科融保”、为核心企业上游供应商提供供应链融资服务的“商票通保”等创新产品,以及推动落实知识产权证券化业务,为中小微企业提供定制化融资支持。


【服务案例】

2020年初,在新冠疫情扩散最为严重的时期,公司节能环保事业部通过新闻了解到,中关村环保企业北京广泰源合嘉环保工程有限公司(现更名为北京泾渭环境科技有限公司)正在武汉前线参与疫情防控,建设火神山医院防渗工程、千子山医废应急处置以及陈家冲污水处理等疫区紧急项目。

尽管在此之前公司与该企业从未有过业务合作,但考虑到临时承接重大疫情防控项目可能带来的资金压力,在企业有需求但还来不及向相关金融机构提出授信增额申请的情况下,公司事业部及市场部相关人员积极落实公司部署,通过主动上门、宣讲政策、设计融资方案以及联系合作银行等,为客户提供融资担保服务。根据企业资金需求以及在执行项目情况,最终为其提供了4000万元的内部授信方案,极大缓解了客户抗疫期间的资金压力。同时,结合抗疫贷产品优惠费率,弱化反担保资产,开通评审抵押环节的绿色通道,极大地提高了客户的融资便利并降低了融资成本,为企业发展提供担保助力。

在我公司全力支持下,该公司工程项目援建指挥部无后顾之忧,整整6天时间、144个小时连续施工,圆满完成抗疫一线保障任务。

 

2.科技租赁

以中关村科技租赁股份有限公司为载体,聚焦大数据、大环境、大健康、大智造、新消费等战略性新兴行业,充分发挥科技租赁在中长期融资、新技术产品推广、商业模式优化、资本运作等方面的优势,为企业提供定制化、综合化、特色化的租赁产品、解决方案与增值服务,搭建投租联动平台,为科技和新经济企业提供高效的融资租赁和投租一体化金融服务解决方案。

中关村科技租赁股份有限公司成立于2012年,是全国首家面向科技企业的融资租赁公司。成立以来,中关村租赁瞄准科技型企业“高成长、高附加值、高风险、轻资产”的特点,提出并践行新租赁,服务新经济,开创了行业领先的“中关村租赁模式”。截至2020年底,已累计服务承租人1100余家,签约项目1800余个,租赁业务投放额超过230亿元。公司扎根租赁本源,强内驱谋发展,于2020年1月21日在港交所主板正式上市,成为中关村“科创服务第一股”。


【服务案例】

某企业是一家智能仓储自动化整体解决方案提供商,提供从仓储、分拣、配送、管理、考核的全链路智能仓储解决方案,该公司致力于用更先进的技术降低物流成本使商品存储和流通更高效,是人工智能算法的典型应用。

中关村租赁在了解企业的需求后对企业进行了全面调查,最终为企业设计了售后回租的租赁方案:以售后回租的形式,用其多个智能仓库作为租赁标的物,盘活企业存量资产,补充流动资金,帮助企业投建新的智能仓库。


3.科技信贷

为解决中小企业存在的短期资金缺口,集团以北京市中关村小额贷款股份有限公司、北京市中金小额贷款股份有限公司为载体,通过信用贷款、知识产权质押贷款、认股权贷款等产品,为科技型中小企业提供小额贷款,促进企业整体收益增长和公司发展。近十年来,信贷业务累计发放贷款近3700笔,发放贷款金额近230亿元。

北京市中关村小额贷款股份有限公司成立于2009年6月, 是全市首家主要面向科技型中小企业的小额贷款公司;北京市中金小额贷款股份有限公司成立于2010年12月。中关村小贷及中金小贷致力于促进北京市科技型创新创业企业发展,为其提供融资新渠道,最大限度满足这类企业发展过程中的资金需求,扶持一批有前景的优质创新型科技企业。在突破传统商业银行“低风险、高流动性和稳定收益”信贷理念的基础上,推出了具有自身特色的“贷贷相传”系列产品,为抵、质押物不足企业开拓融资渠道。

4.上市服务

为支持科技企业对接境内外资本市场,集团以北京启元资本市场发展服务有限公司为载体,依据科创企业成长规律,通过市场化方式为企业提供价值培育、上市需求匹配、政策支持落地、市场风险监测等全生命周期的金融服务,助力企业融入资本市场。

北京启元资本市场发展服务有限公司成立于2018年,是“北京企业上市综合服务平台”运营主体。针对北京市科创企业的独特属性,启元资本研发创设了“科创钻石指数”,用以评价企业科创属性。科创钻石指数由两部分构成,分别为“风险指标筛选”和“科创属性研判”,结合上交所科创板上市指引设计打分体系,整合定性方法和定量方法,对企业科创属性进行全面研判

此外,启元资本作为“北京企业上市综合服务平台”运营主体,搭建了企业上市综合服务数据平台,形成能深度洞悉客户、业务和管理的企业数字化大脑,用于辅助企业价值评估和经营管理,根据企业上市前不同阶段诉求,为企业链接政策、金融、经营管理等资源。


【服务案例】

美康基因凭借自有的核心技术在2012年中关村新锐100的评选中脱颖而出,公司先后被认定为中关村及国家高新技术企业,产品广泛应用于中国卫生健康机构、医院系统、健康体检系统、科学研究系统。2015年11月17日,美康基因新三板挂牌上市。

美康基因随着不断地发展,提出了债权服务以及未来在国内上市的服务需求。了解到企业需求后,启元资本从科研资源、人才项目、融资服务、上市规划方面,为企业制定整体服务方案,帮助企业进一步成长壮大,为企业上市铺平道路。启元资本作为融资顾问,推动浦发银行给与美康500万元纯信用贷款;与中关村管委会人才中心等机构联动,帮助美康基因首席科学家成功申请“中关村高聚人才”并帮助企业获得200万研发补贴;积极为企业对接上下游资源,帮助其寻找、推荐医院等合作机构的科研资源对接;应用“科创钻石指数”,对IVD(体外检测)行业上市公司进行调查和研究,并结合美康基因现状给予其调整建议。

5.供应链金融


       针对供应链核心企业信用无法有效传递,大量长尾企业应收账款融资难的问题。北京中关村领创金融信息服务有限公司在中关村管委会、中关村发展集团的指导下搭建“中关村供应链金融服务平台”,为企业及链属企业提供便捷、安全、高效的金融服务,引导资金从大中企业向中小微企 业流动,激活小微企业资金微循环的能力,实现资金服务实体经济的功能。

       北京中关村领创金融信息服务有限公司成立于2015年,是中关村国家自主创新示范区“中关村供应链金融服务平台”的唯一运营机构。中关村供应链金融服务平台基于“产业+科技+金融”的业务逻辑,针对真实的业务场景,利用区块链、云计算等先进技术提供企业信用多级流转、到期兑付逐级清分的业务系统,帮助核心企业实现优化财务结构、降低财务成本、提高企业现金运营能力、构建良好供应链生态。


      【服务案例

       某智能化检测仪器生产制造商。该公司多款产品已连续多年获得北京市质量技术监督局、北京市经济委员会颁发的“北京名牌产品”称号,先后获得国家级新产品称号和国家级火炬计划等多项奖励认证,部分型号产品在国内外的市场占有率超过80%。许多品种已批量出口至欧洲、北美、南美、澳洲等60多个国家和地区。领创金融在全面了解企业状况后,为企业设计了完整的供应链融资方案,帮助企业供应商快速获得融资。