集团业务Group Business

一、业务体系

中关村发展集团科技金融秉承金融服务于实体经济的本质要求,以“中关村金服”为品牌,发挥中关村特色的科技型企业金融服务能力,为科技型企业融资难融资贵提供解决方案。作为中关村发展集团科技金融子集团,承担着中关村科技金融创新的主要载体、科技型企业政策性金融的主渠道等职能,着力打造具有影响力的科技金融集成服务商。

中关村金服围绕创新创业的新趋势、新需求,运用科技担保、科技租赁、科技信贷、上市服务等多元化手段,不断创新金融产品,为科技企业提供全生命周期、一站式综合金融服务。自集团成立以来,科技金融板块已累计为超6万家次企业提供债权融资支持逾3500亿元,所服务的企业在境内外资本市场上市超220家。

二、服务手段

1. 科技担保


      集团科技担保业务主要依托北京中关村科技融资担保有限公司开展。针对科技企业在融资过程中存在的信用缺失、缺乏有效的抵押物或抵押物不足的情况,推出贷款担保、直接融资担保、保函担保、商票保贴、委托贷款、海外业务融资担保、诉讼保全担保等系列担保服务,并优化迭代为具有较大发展潜力的初创企业创设的“创业保”、为企业提供包含额度测算、电子签章的全流程线上操作的“普惠保”标准化创新产品。致力于拓宽企业融资渠道的宏景,发行了以拥有优质专利技术企业为客群的知识产权证券化业务,以及面向拥有多家上游供应商的核心企业提供供应链反向保理证券化业务为中小微企业提供定制化、多元化、精细化、特色化的融资支持。


【服务案例】

2020年初,在新冠肺炎疫情扩散最为严重的时期,中关村科技担保节能环保事业部通过新闻了解到,中关村环保企业北京广泰源合嘉环保工程有限公司(现更名为北京泾渭环境科技有限公司)正在武汉前线参与疫情防控,建设火神山医院防渗工程、千子山医废应急处置以及陈家冲污水处理等疫区紧急项目。

尽管在此之前公司与该企业从未有过业务合作,但考虑到临时承接重大疫情防控项目可能带来的资金压力,在企业有需求但还来不及向相关金融机构提出授信增额申请的情况下,公司事业部及市场部相关人员积极落实公司部署,通过主动上门、宣讲政策、设计融资方案以及联系合作银行等,为客户提供融资担保服务。根据企业资金需求以及在执行项目情况,最终为其提供了4000万元的内部授信方案,极大缓解了客户抗疫期间的资金压力。同时,结合抗疫贷产品优惠费率,弱化反担保资产,开通评审抵押环节的绿色通道,极大地提高了客户的融资便利并降低了融资成本,为企业发展提供担保助力。

在中关村科技担保全力支持下,该公司工程项目援建指挥部无后顾之忧,整整6天时间、144个小时连续施工,圆满完成抗疫一线保障任务。

 

2.科技租赁

集团科技租赁业务主要依赖中关村科技租赁股份有限公司开展。中关村科技租赁成立于2012年,是中关村发展集团金融版块唯一的上市平台。自成立以来,中关村科技租赁深入研究科创企业的成长规律与风险特征,基于自身多年来服务科创企业的经验总结,搭建了有别于传统金融机构的价值判断和风险识别体系,率先构建了“科创企业信用创造体系”,通过“信用发现-信用培育-信用传递”三步法,成功破解了科创企业的融资困局。围绕科创企业全生命周期的金融服务需求,中关村科技租赁创新推出了认股权租赁、『租赁+投资』一体化金融服务、『租赁+投资』产融结合解决方案等租投联动业务模式,助力科创企业成长。

截至2021年底,中关村科技租赁已为1300余家科创企业提供了融资服务,融资总量近300亿元。中关村科技租赁扎根租赁本源,强内驱谋发展,于2020年1月21日在港交所主板正式上市,成为中关村“科创服务第一股”。


【服务案例】

A企业是一家专业研制生产医学影像产品的国家高新技术企业。2021年底,企业成功中标为北京冬奥会提供4台套可移动的CT车、口腔治疗车及方舱手术车。按照工期进度,企业必须在一个月内完成近千万元的资金筹措,才能完成车辆生产、交付任务,但由于一时拿不出足够的固定资产进行融资,企业着实犯了难。

如何实现以“轻资产”获得融资,让“知本”变资本?按照知识产权融资租赁惯例,企业需将知识产权所有权转让出去,但对A企业来说,知识产权属于核心资产,无法转让。

中关村科技租赁创新制定了“知识产权二次许可”融资模式,帮助企业解决了燃眉之急。A企业只需转让知识产权的使用权,再以租赁的方式反租回来,仅用一周就拿到了近千万元的资金,顺利完成了北京冬奥会医疗保障车辆的生产、交付。

B企业是一家致力于引领智慧物流变革的智能机器人公司,以先进的机器人和人工智能技术帮助各行业的企业提升物流效率。2018年,企业处于发展初期,产品研发出来刚刚投放市场,市场接受度较低,资金一度比较紧张。

同年,中关村科技租赁了解到企业的痛点,设计了服务型租赁方案:对企业正在运营的自营仓库的机器人实行服务型租赁,给予企业1500万元资金支持,盘活存量资产。次年,中关村科技租赁再次为企业提供4900万元的资金支持,帮助企业部署了7个自营仓,进一步扩大市场规模。企业自营仓收入规模占全部营业收入的比例从15%提高到33%,机器人智能仓库市场占有率为全国第一。目前,企业连续三年全球AMR市场占有率第一,占据市场领先地位。


3.科技信贷

为解决中小企业存在的短期资金缺口,集团以北京市中关村小额贷款股份有限公司、北京市中金小额贷款股份有限公司为载体,通过信用贷款、知识产权质押贷款、认股权贷款等产品,为科技型中小企业提供小额贷款,促进企业整体收益增长和公司发展。近十年来,信贷业务累计发放贷款近3700笔,发放贷款金额近230亿元。

北京市中关村小额贷款股份有限公司成立于2009年6月, 是全市首家主要面向科技型中小企业的小额贷款公司;北京市中金小额贷款股份有限公司成立于2010年12月。中关村小贷及中金小贷致力于促进北京市科技型创新创业企业发展,为其提供融资新渠道,最大限度满足这类企业发展过程中的资金需求,扶持一批有前景的优质创新型科技企业。在突破传统商业银行“低风险、高流动性和稳定收益”信贷理念的基础上,推出了具有自身特色的“贷贷相传”系列产品,为抵、质押物不足企业开拓融资渠道。

4.上市服务

为支持科技企业对接境内外资本市场,集团以北京启元资本市场发展服务有限公司为载体,依据科创企业成长规律,通过市场化方式为企业提供价值培育、上市需求匹配、政策支持落地、市场风险监测等全生命周期的金融服务,助力企业融入资本市场。

北京启元资本市场发展服务有限公司成立于2018年,是“北京企业上市综合服务平台”运营主体。针对北京市科创企业的独特属性,启元资本研发创设了“科创钻石指数”,用以评价企业科创属性。科创钻石指数由两部分构成,分别为“风险指标筛选”和“科创属性研判”,结合上交所科创板上市指引设计打分体系,整合定性方法和定量方法,对企业科创属性进行全面研判

此外,启元资本作为“北京企业上市综合服务平台”运营主体,搭建了企业上市综合服务数据平台,形成能深度洞悉客户、业务和管理的企业数字化大脑,用于辅助企业价值评估和经营管理,根据企业上市前不同阶段诉求,为企业链接政策、金融、经营管理等资源。


【服务案例】


美康基因凭借自有的核心技术在2012年中关村新锐100的评选中脱颖而出,公司先后被认定为中关村及国家高新技术企业,产品广泛应用于中国卫生健康机构、医院系统、健康体检系统、科学研究系统。2015年11月17日,美康基因新三板挂牌上市。

美康基因随着不断地发展,提出了债权服务以及未来在国内上市的服务需求。了解到企业需求后,启元资本从科研资源、人才项目、融资服务、上市规划方面,为企业制定整体服务方案,帮助企业进一步成长壮大,为企业上市铺平道路。启元资本作为融资顾问,推动浦发银行给与美康500万元纯信用贷款;与中关村管委会人才中心等机构联动,帮助美康基因首席科学家成功申请“中关村高聚人才”并帮助企业获得200万研发补贴;积极为企业对接上下游资源,帮助其寻找、推荐医院等合作机构的科研资源对接;应用“科创钻石指数”,对IVD(体外检测)行业上市公司进行调查和研究,并结合美康基因现状给予其调整建议。

5.供应链金融

       

集团供应链金融服务主要依托北京中关村领创金融信息服务有限公司开展。针对供应链核心企业信用无法有效传递,大量长尾企业应收账款融资难的问题,搭建了“中关村供应链金融服务平台”,为企业及链属企业提供便捷、安全、高效的金融服务,引导资金从大中企业向中小微企 业流动,激活小微企业资金微循环的能力,实现资金服务实体经济的功能。

北京中关村领创金融信息服务有限公司成立于2015年,是中关村国家自主创新示范区“中关村供应链金融服务平台”的唯一运营机构。中关村供应链金融服务平台基于“产业+科技+金融”的业务逻辑,针对真实的业务场景,利用区块链、云计算等先进技术提供企业信用多级流转、到期兑付逐级清分的业务系统,帮助核心企业实现优化财务结构、降低财务成本、提高企业现金运营能力、构建良好供应链生态。


      【服务案例  


 北京利亚德光电股份有限公司是全球视听科技产品及文化应用的领军企业,连续5年蝉联全球LED显示市占率第一,其LED显示产品多次为国家重大活动提供视效服务。受疫情影响,其上游近百家中小企业供应商面临囤货资金、回款资金双重压力,经营性现金流随时可能中断。中关村领创金融与利亚德相关部门组建联合工作组,提出“中关村供应链金融服务平台”区块链电子债权凭证解决方案,由利亚德作为供应链“链长”企业,向供应商传递优质商业信用,探索大中小企业协同发展、融通创新模式。

自2022年五月新冠肺炎疫情以来,双方充分利用线上办工、视频签约等方式快速上线“中关村供应链金融服务平台”,利亚德采用“电子债权凭证”支付工具代替纸质合同应付账款,实现了公司信用在供应链的逐级传导。

2022年工信部、国务院国资委、全国工商联三部门联合向各省市征集“大中小企业融通创新典型模式”,公司与利亚的光电股份创新实践的“融资供给融通模式”作为北京市5个典型案例之一被北京市经信局上报至工信部。

 

6.信用交易平台服务


“中关村信用交易服务平台”于2020年由中关村科技园区管理委员会授牌,是中关村国家自主创新示范区为科技型企业提供投融资服务的重要载体,是资金供给方和资产需求方对接的直融普惠平台。

信用交易平台致力于打造中关村金服“中关村企业信用链”,来完善目前银行征信体系在企业经营数据缺失方面的不足,更加全面、系统、公正的评价企业的整体信用状况及履约能力。企业在信用链上的评级越高,融资成本将越低,通过中关村信用链对企业精准画像的数据呈现,让企业在信用交易平台上找到自身信用状况的应用场景,从而打造中关村企业信用生态。

交易平台以企业信用为核心,为广大中小企业提供低成本与高效率的资金,解决企业融资难、贵、慢的痛点,信用越好,融资成本越低。同时,交易平台为企业提供税务咨询、税务代理、税务鉴证等配套的数字化财税方案,解决企业财税问题,助力企业节税降费。


7.商业保理


集团商业保理业务主要依托深圳德远商业保理有限公司(简称“德远保理”)开展。德远保理于2016年7月成立于深圳前海自贸区。分别为银行间市场交易商协会和深圳保理协会会员单位,秉承着“专业、专注、创新、稳健”的服务理念,立足于帮助中小微企业走出融资难、融资贵的困境,深耕在系统化、高效化、规模化的供应链金融服务链。依托股东优质的合作资源及自身专业的技术团队、科学的组织架构、强大的运营系统、灵活的服务方式,以供应链金融为主线,以风险控制为核心,力争将公司打造为国内领先的专业性商业保理服务平台。

为进一步完善集团供应链金融板块,德远保理将通过资产证券化产品,降低集团上下游供应商及园区中小企业融资成本;除此之外,德远保理将围绕高新技术企业开展正向保理业务,为园区企业提供多样化金融服务。

目前,公司主推产品有:供应链金融ABS/ABN/ABCP、传统商业保理服务、企业融资咨询服务等。截至2022年6月底,德远保理已服务小微企业客户3000多家,获批储架525亿元,成功发行供应链资产证券化产品16期,累计发行金额64.96亿元。

 

【服务案例】

某企业,是国家首批“三特三甲”资质企业,并以投资、建造、运营为核心业务,始终活跃在中国经济建设的前沿。2018年为积极响应国家“降两金”政策及帮助解决中小微企业融资难等问题,向我司提出了需求,德远保理与券商联手为企业设计了完整的供应链金融资产证券化方案,帮助该企业解决了供应链的融资需求。

该项供应链金融资产证券化产品突破了传统的模式,获得了“全国首单交易所央企供应链”及“全国首单3年期供应链”金融产品的殊荣。