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业务体系


      “十三五”时期,创新已成为国家核心战略和全社会共识,集团服务科技创新的事业正迎来前所未有的历史性机遇。科技金融作为现代社会促进科技创新、成果转化及产业发展的一系列金融政策、市场、工具与服务的系统性安排,是推动创新驱动和新经济发展的关键要素与资本引擎。集团科技金融针对科技型企业的融资需求,发挥国有资本引领放大作用,构建以债权融资为核心,债股联动为特色,分工明确、功能互补的一体化科技金融服务体系,为不同成长阶段的创新创业企业提供全方位综合金融服务。

 

      1. 经营理念

      集团科技金融业务秉承金融服务于实体经济的本质要求,围绕创新创业发展的新趋势、新需求,不断推动科技与金融的交叉融合和创新发展,搭建了以“行业聚焦”、“投贷联动”和“引导放大”为特色的科技金融服务体系,为创新创业企业提供多元化、全方位的金融支持。集团科技金融板块每年可为中关村5000家(次)以上企业提供超过1000亿规模的资金支持,其中70%以上为科技型中小微企业。集团科技金融担任中关村“百千万”科技金融服务平台建设任务,截至2016年末, 百千万平台累计服务项目数超16000个,为科技企业提供的融资超过1000亿元。

      2. 业务体系

      近年来,围绕国家创新驱动发展战略,集团科技金融业务创新能力逐步增强,形成了涵盖股权基金、科技担保、科技租赁、科技信贷、天使信贷等多元化的科技金融体系。截至2016年年末,集团累计为超32000家(次)中小微企业提供金融支持2728.44亿元,其中,累计基金规模688.76亿元、累计担保金额1788.68亿元、累计租赁投放额75.32亿元、累计小贷金额163.70亿元、累计典当金额11.98亿元,已成为新时期推动中关村创新创业发展的重要支撑力量

       3. 服务手段

     

    (1)科创基金

       集团通过代持政府资金及使用自有资金的方式开展股权基金业务,截至2016年年末,合作设立基金92支,基金规模达688.76亿。其中,天使、创投基金83支,规模462.29亿,资金放大倍数22倍,投资领域覆盖移动互联网、TMT、生物医疗、清洁技术等战略性新兴产业。同时,发起设立总规模300亿的集成电路产业投资基金与总规模100亿的中关村协同创新投资基金,为北京市“高精尖”产业发展与京津冀区域协同发展提供资金支持。

       在上述业务的基础上,“十三五”时期集团发起设立规模超百亿的北京科创基金,聚焦前孵化、双创、高精尖产业三个阶段,通过对接政府引导基金,吸引社会资本等方式,优化首都原始创新创业环境,支持北京全国科技创新中心建设。

         服务案例

     集团合作设立的中关村互金创新股权投资基金,于2015年、2016年两次投资滴滴出行。滴滴作为国内移动出行领域的领军企业,在2012年到2016年,多次获得多家海内外知名金融及产业机构支持,腾讯、阿里巴巴等均为滴滴的战略投资者;20168月滴滴出行与中国优步合并,合并后滴滴公司估值高达350亿美元,为全球第三大独角兽企业。在为企业提供金融支持的同时,集团发挥资源整合优势,为企业提供全方位的综合服务,目前滴滴公司已经成功落户集团下属园区中关村软件园。

     

 

      (2) 天使信贷

        为支持“大众创业、万众创业”,集团以北京中关村领创金融信息服务有限公司为载体,为早期创业企业提供无抵押信贷支持等综合金融服务。目前领创金融公司已构建了天使信贷、天使投资和互联网金融天使融资平台的三大业务板块,搭建初创企业成长的金融生态服务体系。

      北京中关村领创金融信息服务有限公司重组设立于20157月,是中关村发展集团在中关村管委会的指导下,为推进大众创业、万众创新,支持初创企业发展而成立的。领创金融聚焦创业创新,努力打造以金融服务为核心,包括技术服务、政策服务、人才服务等综合服务体系。

      服务案例 

      北京紫晶立方科技有限公司公司专注于3D打印技术,从2015年开始进行由销售3D打印机到提供3D打印的云平台服务的转型。作为“零信贷”的初期创业企业,领创金融为其提供了首笔90万元的无抵押贷款,并允许企业根据实际用款需求在授信期限内分次支用,为企业业务发展助力的同时,帮助企业建立了第一笔信用记录,为企业与金融机构开展合作奠定基础。目前,企业发展势头良好并已获得风险投资机构的资金支持,成为国内知名3D打印服务品牌。

       


      (3) 科技担保

      针对科技企业在融资过程中存在的信用缺失、缺乏有效的抵押物或抵押物不足的情况,集团以中关村担保公司为载体,推出贷款担保、票据担保、集合信托计划担保、集合企业债券担保、集合票据担保、履约担保、诉讼保全担保、委托贷款系列融资担保产品,以及针对初创企业的“创易保”等创新产品,为科技企业提供融资支持。

      北京中关村科技融资担保公司成立于1999年,是国内知名的科技担保服务机构。成立以来,中关村担保累计为28000余个科技型中小微企业担保项目提供超过1700亿元的担保服务,有近400家企业在国内外资本市场成功上市(含新三板)。

      服务案例       

      二十一世纪空间技术应用股份有限公司是我国第一个商业遥感卫星运营/应用服务商。中关村担保从2003年企业初创阶段至今,持续为企业发展提供融资担保服务,包括流动资金、项目贷款、中小企业集合债等多品种长短期结合等10余次资金支持,满足了企业在不同发展阶段的融资需求。20157月,企业自主投资建设的由3颗亚米级高分辨率的遥感卫星组成的北京二号遥感卫星星座成功发射升空。

  


      (4) 科技租赁

        针对科技型中小企业在厂房建设、购置生产或研发所需的仪器设备、检测设备等资源时存在较大的资金压力的问题,集团以中关村租赁公司为载体,通过项目租赁、厂商租赁、厂房及设备租赁、风险租赁、集群租赁、创投租赁、售后回租、经营租赁、并购租赁等业务模式,为中关村科技企业提供高效融资服务及设备租赁解决方案,实现科技产业与金融产业的共同发展。

      中关村科技租赁公司成立于2012年,为全国首家面向科技企业的融资租赁公司。成立以来,中关村租赁已累计签约项目514个,累计租赁投放金额75亿元,平均单个项目投放金额1459万元,主要集中在大数据、大健康、大环境以及其他的战略性新兴产业。

       服务案例      

       北京志能祥赢节能环保科技股份有限公司成立于20151月,前身是2011年成立的北京志能祥赢节能环保科技有限公司。志能祥赢于20157月在全国股转系统挂牌,主要业务是节能服务。志能祥赢于2016年摘牌收购一家停产生物质发电国企,摘牌价格8000多万元,自身筹资3000多万元,中关村租赁通过并购租赁支持5000万元,现项目如期复产,依靠项目产生的现金流即可偿还每期租金,预计该项目每年发电2亿度,创利3000万元以上,节约6万吨标煤、减排20万吨二氧化碳,三年内即可收回投资。

        


     

      (5) 科技信贷

        为解决中关村地区中小企业存在的短期资金缺口,集团以北京市中关村小额贷款股份有限公司、北京市中金小额贷款股份有限公司为载体,通过知识产权质押贷款、股权质押贷款、保理业务贷款、信用贷款、认股权贷款等,为科技型中小企业提供小额贷款,促进企业整体收益的增长和自身的不断发展。成立以来,集团信贷业务累计发放贷款2918笔,放贷金额合计163.70亿元。2016年全年,新增贷款409笔,放贷金额合计23.91亿元。

      北京市中关村小额贷款股份有限公司成立于20096月, 是全市首家主要面向科技型中小企业的小额贷款公司。北京市中金小额贷款股份有限公司成立于201012月。公司致力于促进北京市科技性创新创业企业发展,为其提供融资新渠道。